個(gè)人帳戶存入多少會(huì)被監(jiān)控

個(gè)人帳戶存入5w元以上會(huì)被監(jiān)控。目前，銀行對(duì)大額支付和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，履行對(duì)大額和可疑交易的報(bào)告義務(wù)，并向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。此外，如果銀行發(fā)現(xiàn)或有合理的理由懷疑客戶的資金或其他資產(chǎn)與犯罪活動(dòng)有關(guān)，例如洗錢、恐怖分子、融資等，無(wú)論金額多少涉及資金或資產(chǎn)價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)提交可疑報(bào)告。

1、現(xiàn)金存款，現(xiàn)金提取，現(xiàn)金外匯結(jié)算和銷售的單筆或累計(jì)交易現(xiàn)金總額在人民幣50,000元以上（含50,000元）或等值外幣10,000美元以上（含10,000美元）以上的交易；

2、非自然人銀行賬戶當(dāng)日單筆或累計(jì)交易額超過(guò)200萬(wàn)元人民幣（包括200萬(wàn)美元）或等值200,000美元（包括200,000美元）的外幣款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

3、自然人客戶的銀行賬戶和其他銀行賬戶當(dāng)日發(fā)生單筆或累計(jì)交易金額超過(guò)人民幣50萬(wàn)元（含人民幣50萬(wàn)元），等值外幣超過(guò)100,000美元（含100,000美元）的境內(nèi)資金轉(zhuǎn)移；

4、自然人客戶和其他客戶的銀行賬戶發(fā)生銀行帳戶當(dāng)日單筆或累計(jì)交易金額超過(guò)20萬(wàn)元人民幣（含20萬(wàn)元），外幣等值10,000美元以上（含10,000美元）的跨境轉(zhuǎn)賬。

其中累積交易金額基于客戶為單位計(jì)算，并根據(jù)資本收入或支出單方面計(jì)算并報(bào)告。