什么是核心負債比率

核心負債比率是判斷流動性風險管理變化的一個指標，其計算公式是核心負債期末余額與負債期末總額之比，分開計算出本外幣和外幣口徑的數(shù)據(jù)，且不得低于60%。隨著央行公開市場政策工具的日益豐富，商業(yè)銀行向央行借款，對央行負債比率也在不斷提高。在流動性風險的影響下，同業(yè)負債中穩(wěn)定存款成為各家銀行發(fā)展的重要任務。

商業(yè)銀行的資產(chǎn)配置變化

近年來，防范金融風險成為重中之重，市場政策的導向也十分明確。在貨幣政策遭受重創(chuàng)、金融監(jiān)管嚴厲的外部環(huán)境等發(fā)生重大變化的情況下，商業(yè)銀行被迫提高風險管理能力，外部資產(chǎn)繼續(xù)回流。隨著金融杠桿周期的持續(xù)，貸款條件繼續(xù)收緊，貸款的均利率在近幾個月大幅上揚，并持續(xù)走高。負債端的壓力仍在持續(xù)，存款的增長壓力仍不明顯，預計債務期限將更長。金融體系與經(jīng)濟體系之間有許多微妙的傳導路徑，有許多不可估量的因素，因此企業(yè)必須調(diào)整戰(zhàn)略，以免遭受擠壓化為泡沫。