銀行監(jiān)管新規(guī)2020

黨的十九大以來，黨中央、國務院明確提出了健全金融監(jiān)管體系、守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線和強化監(jiān)管以及提高防范化解金融風險能力等一系列的具體要求。大額現金管理是落實這些要求的重要措施之一。

2020年中國人民銀行所發(fā)布關于開展大額現金管理試點的監(jiān)管新規(guī)如下：

一、大額現金管理的內容

1、從現金流通的角度，建立健全大額現金服務與管理措施，以此來適時滿足社會經濟發(fā)展的需要，進一步優(yōu)化現金流通環(huán)境和降低全社會管理成本。

2、合理設立大額現金管理的金額起點，使絕大部分日常經濟活動單筆現金使用量在金額起點以下，最大限度減少對企業(yè)和居民正常生產生活的影響。

3、分析、引導、 規(guī)范管理并重，采取銀行存取、交易收付和收入申報以及現金出入境等環(huán)節(jié)相關措施，大力營造減少不合理使用現金的社會氛圍，優(yōu)化現金服務，整合現有資源，不斷提升大額現金管理水平。

二、大額現金管理金額起點的設置

根據中國人民銀行官網公告，設定河北省、浙江省和深圳市試點對公賬戶管理起點為50 萬元，對私賬戶管理起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。起點的設定均經過充分的數據采集和分析，各地起點之上業(yè)務筆數、金額在現金存取業(yè)務中的占比大致相當，體現了全局統(tǒng)籌與各地實際相結合。

三、大額現金管理的依據

現金管理一直是我國重要的財務管理制度和金融管理制度?！吨腥A人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定人民銀行的基本職能包括“發(fā)行人民幣，管理人民幣流通”?！冬F金管理暫行條例》明確規(guī)定，“各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現金管理進行監(jiān)督與稽核。開戶銀行依照條例和中國人民銀行的規(guī)定，負責現金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現金進行監(jiān)督管理”。