央行私對私可以大額轉(zhuǎn)賬嗎

可以進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，但對資金有一定限制，中國人民銀行新近發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》，決定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)，試點(diǎn)為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市，據(jù)通知，各地對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

央行管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并須針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大額現(xiàn)金交易”情形制定防范措施，既監(jiān)測單筆超過起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測多筆累計(jì)超過起點(diǎn)金額的交易。

三省市中，河北省對私賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元以上、浙江省對私賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元以上、深圳市對私賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元以上均屬于大額現(xiàn)金管理的范疇，從文件的內(nèi)容分析，金額起點(diǎn)既包括單筆，也包括多筆累計(jì)，累計(jì)的期間應(yīng)該為一個自然日；銀行對大額支付和可疑交易都會進(jìn)行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

用戶需注意，央行還施行了關(guān)于非銀支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告的新規(guī)，例如通過支付寶、微信支付這些賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元以上的大額交易要上報(bào)了，個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理。