7月1日銀行新規(guī)定

《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》的主要任務如下：

1、明確大額現(xiàn)金存取業(yè)務管理范圍

經(jīng)試點行調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

2、規(guī)范大額取現(xiàn)預約業(yè)務

試點行指導銀行業(yè)金融機構(gòu)自行建立相關(guān)預約規(guī)則，明確客戶預約的時間、渠道方式、信息要素，并保存預約信息，向試點行報送。

3、建立大額存取現(xiàn)登記制度

試點行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計上報登記信息。

4、建立大額現(xiàn)金業(yè)務風險防范制度

試點行分析本地區(qū)易產(chǎn)生大量現(xiàn)金交易行業(yè)的用現(xiàn)特點和風險等級，指導銀行業(yè)金融機構(gòu)按照行業(yè)、金額實行取現(xiàn)分級審核措施，加強大額用現(xiàn)引導與風險跟蹤監(jiān)測。

5、建立大額現(xiàn)金分析報告制度

試點行要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送大額現(xiàn)金業(yè)務信息，包括取現(xiàn)預約、存取現(xiàn)登記、分級審核、風險信息等。

6、建立大額現(xiàn)金業(yè)務監(jiān)督檢查制度

試點行檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)落實大額現(xiàn)金管理要求的情況，定期評估試點成效。

根據(jù)央行發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》，為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署，推進大額現(xiàn)金管理工作，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法)》《現(xiàn)金管理暫行條例》等法律法規(guī)，人民銀行決定在河北省、浙江省、深圳市開展大額現(xiàn)金管理試點。試點為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。2020年6月底前，試點行、銀行業(yè)金融機構(gòu)進行業(yè)務準備，自2020年7月起，河北省開展試點;自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點。