銀行開(kāi)戶上門(mén)拍照要求

1、地址必須是用戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)所住地址。

2、經(jīng)營(yíng)地址最好掛上公司的招牌。

3、經(jīng)營(yíng)地址最好有辦公設(shè)備，比如電腦、桌椅。

4、法人要在場(chǎng)配合銀行工作人員的核驗(yàn)、拍照。

5、營(yíng)業(yè)執(zhí)照也要留在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

根據(jù)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行賬戶管理有關(guān)工作的通知》，進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶開(kāi)立、交易管控、異常監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)的銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，繼續(xù)壓實(shí)銀行賬戶管理主體責(zé)任。

1、全面停止銀行賬戶開(kāi)戶數(shù)量考核

要求銀行嚴(yán)格遵守“審慎實(shí)需”原則，不得向基層行分配開(kāi)戶任務(wù)或采取開(kāi)戶數(shù)量考核激勵(lì)等手段，防止直接或間接引導(dǎo)多開(kāi)戶。

2、嚴(yán)格管理賬戶中介或代理開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)

要求銀行加強(qiáng)賬戶推薦中介或代理開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)管理，“擠干”開(kāi)戶水分，對(duì)于開(kāi)立賬戶涉案較多的推薦中介或代理網(wǎng)點(diǎn)，要及時(shí)終止合作關(guān)系。

3、全部現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)單位賬戶開(kāi)戶經(jīng)營(yíng)地址

要求銀行必須對(duì)單位賬戶經(jīng)營(yíng)地址逐一進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，防止虛假地址開(kāi)戶情況發(fā)生。

4、積極推進(jìn)人臉識(shí)別等生物驗(yàn)證身份應(yīng)用

要求涉案賬戶較多地區(qū)的銀行力爭(zhēng)年底前暫停ATM跨行取現(xiàn)業(yè)務(wù)，并對(duì)ATM本行取現(xiàn)環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)生物識(shí)別輔助身份驗(yàn)證。

5、切實(shí)加強(qiáng)賬戶交易監(jiān)測(cè)

要求銀行持續(xù)優(yōu)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和異常交易監(jiān)測(cè)模型，對(duì)于可疑賬戶及時(shí)采取提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、增強(qiáng)客戶身份識(shí)別措施、限制交易、拒絕直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等風(fēng)險(xiǎn)管控措施。